תזרים מזומנים - הכי חשוב לקיום העסק

"שלש המילים הכי מפחידות בשפה הן, תזרים מזומנים שלילי" - דויד טנג

תזרים מזומנים הוא ה"דם" שבזכותו העסק "חי"

חברות שהן רווחיות על פי הדו"חות הכספיים יכולות לקרוס בגלל מחסור במזומנים שמונע מימוש של הזמנות לקוחות או הצטיידות, וחברות שעברו תקופה חלשה לעתים לא יכולות לחזור לפעילות תקינה בגלל מחסור במזומנים לצורך רכישת מלאים ושכירת עובדים.

המשימה הראשונה והחשובה ביותר של מנכ"ל או בעל עסק היא להבין את תזרים המזומנים של החברה, איך לנהל אותו נכון, ולדעת לצפות כיצד שינויים שמתרחשים בחברה ומחוצה לה ישפיעו על התזרים.

פרק נוסף שיעניין אותך: ההתנהלות הפיננסית שלך משפיעה על הקריירה

מזומנים נכנסים לעסק דרך, תשלומים במזומן של לקוחות, צ'קים דחויים של לקוחות שנמצאים בקופה, תקבולים מכרטיסי אשראי, לקיחת הלוואות מבנקים, הנפקת אגרות חוב, הלוואות בעלים, מכירת נכסי החברה.

מזומנים יוצאים מהעסק דרך, תשלומים לספקים ועובדים, החזר הלוואות, רכישת נכסים, תשלומי מיסים ואגרות, משיכות של בעלים ותשלום דיוידנדים.

להורדה חינם, דף עבודה: תבנית תמצית מנהלים One Pager

תזרים המזומנים מתחלק ל-3 קטגוריות: תפעול, מימון והשקעה

  תפעול: תנועות הכספים המשמשים להפעלת העסק מול לקוחות, עובדים וספקים
  מימון: תנועות כספיות מול בנקים וגורמים פיננסים
  השקעה: תשלומים עבור רכישות ופעילויות אשר התרומה שלהם תשפיע על העסק במשך מספר שנים

תוצאות ניהול תזרים המזומנים משתקפות בכל רגע נתון בחשבון הבנק של העסק. היתרה בחשבון הבנק יורדת כאשר התזרים הוא שלילי ועולה כאשר הוא חיובי.

מצב חשבון הבנק משתנה על פי תזרים המזומנים

פרק נוסף שיעניין אותך: 13 דרכים לשיפור תזרים מזומנים 

מנהלי העסק צריכים להיות בעלי מודעות גבוהה למצב תזרים המזומנים ולפעול לתזמן הכנסות והוצאות באופן שיסתנכרנו ככל הניתן במסגרת בתנאים הכספיים בהם מתקיים העסק.

השלכות כשל בניהול תזרים המזומנים קשות. לכן בכל עסק, אופן ניהול תזרים המזומנים ותוצאותיו צריך להיות קרוב לתשומת ליבו של המנכ"ל.

לא לפספס! קבלו פרקים חדשים ומידע עדכני לאימייל: לחצו כאן

למידע על ייעוץ, מנטורניג ואימון עסקי ליזמים, בעלי עסקים ומנהלים - לחצו: סטרטגו 360 

צרו קשר לתיאום שיחת התייעצות ללא עלות: לחצו כאן

צפו בסרטונים ב YouTube   לחצו כאן

התחברו איתי ב Linkedin לחצו כאן

עקבו אחריי ב Facebook לחצו כאן

עקבו אחריי ב Instagram לחצו כאן

עקבו אחריי ב Twitter לחצו כאן

ספר הניהול האינטרנטי מנכ"ל-360   http://www.ceo-360.net/

#managementconsulting #executivecoaching #leadership #productivity #strategy
#stratego360 #ceo-360 #ronezer #ronnezer #negotiation #success
#networking #projectmanagement #goals #profit #team #mindfulness
#grit #stoicism #businessstrategy #entrepreneurs #ikigai #startup
#emotionalinteligence #bodylanguage #leanstartup #startupnation
#startup_israel #startup_nation #marketingstrategy #sales #networking