תזרים מזומנים - הכי חשוב לקיום העסק


"שלש המילים הכי מפחידות בשפה הן, תזרים מזומנים שלילי" - דויד טנג


תזרים מזומנים הוא ה"דם" שבזכותו העסק "חי"
חברות שהן רווחיות על פי הדו"חות הכספיים יכולות לקרוס בגלל מחסור במזומנים שמונע מימוש של הזמנות לקוחות או הצטיידות, וחברות שעברו תקופה חלשה לעתים לא יכולות לחזור לפעילות תקינה בגלל מחסור במזומנים לצורך רכישת מלאים ושכירת עובדים.

המשימה הראשונה והחשובה ביותר של מנכ"ל או בעל עסק היא להבין את תזרים המזומנים של החברה, איך לנהל אותו נכון, ולדעת לצפות כיצד שינויים שמתרחשים בחברה ומחוצה לה ישפיעו על התזרים.
מזומנים נכנסים לעסק דרך, תשלומים במזומן של לקוחות, צ'קים דחויים של לקוחות שנמצאים בקופה, תקבולים מכרטיסי אשראי, לקיחת הלוואות מבנקים, הנפקת אגרות חוב, הלוואות בעלים, מכירת נכסי החברה.

מזומנים יוצאים מהעסק דרך, תשלומים לספקים ועובדים, החזר הלוואות, רכישת נכסים, תשלומי מיסים ואגרות, משיכות של בעלים ותשלום דיוידנדים.
Cash Flow Tank
להורדה חינם, דף עבודה: תבנית תמצית מנהלים One Pager

תזרים המזומנים מתחלק ל-3 קטגוריות: תפעול, מימון והשקעה
  תפעול: תנועות הכספים המשמשים להפעלת העסק מול לקוחות, עובדים וספקים
  מימון: תנועות כספיות מול בנקים וגורמים פיננסים
  השקעה: תשלומים עבור רכישות ופעילויות אשר התרומה שלהם תשפיע על העסק במשך מספר שנים

תוצאות ניהול תזרים המזומנים משתקפות בכל רגע נתון בחשבון הבנק של העסק. היתרה בחשבון הבנק יורדת כאשר התזרים הוא שלילי ועולה כאשר הוא חיובי.
cash flow
מצב חשבון הבנק משתנה על פי תזרים המזומנים
פרק נוסף שיעניין אותך: 13 דרכים לשיפור תזרים מזומנים 

מנהלי העסק צריכים להיות בעלי מודעות גבוהה למצב תזרים המזומנים ולפעול לתזמן הכנסות והוצאות באופן שיסתנכרנו ככל הניתן במסגרת בתנאים הכספיים בהם מתקיים העסק.

השלכות כשל בניהול תזרים המזומנים קשות. לכן בכל עסק, אופן ניהול תזרים המזומנים ותוצאותיו צריך להיות קרוב לתשומת ליבו של המנכ"ל.



לא לפספס! קבלו פרקים חדשים ומידע עדכני לאימייל: לחצו כאן

למידע על ייעוץ, מנטורניג ואימון עסקי ליזמים, בעלי עסקים ומנהלים - לחצו: סטרטגו 360 

צרו קשר לתיאום שיחת התייעצות ללא עלות: לחצו כאן

צפו בסרטונים ב YouTube   לחצו כאן


התחברו איתי ב Linkedin לחצו כאן


עקבו אחריי ב Facebook לחצו כאן
עקבו אחריי ב Instagram לחצו כאן


עקבו אחריי ב Twitter לחצו כאן


ספר הניהול האינטרנטי מנכ"ל-360   http://www.ceo-360.net/


#managementconsulting #executivecoaching #leadership #productivity #strategy
#stratego360 #ceo-360 #ronezer #ronnezer #negotiation #success
#networking #projectmanagement #goals #profit #team #mindfulness
#grit #stoicism #businessstrategy #entrepreneurs #ikigai #startup
#emotionalinteligence #bodylanguage #leanstartup #startupnation
#startup_israel #startup_nation #marketingstrategy #sales #networking

פוסטים פופולריים מהבלוג הזה

ספר: כוח - 48 החוקים של רוברט גרין 1-24

12 דרכים לשיפור משמעת עצמית

כללים לחיים ע"פ סטואיזם

מודל מעגל הזהב - סיימון סינק "התחל עם הלמה"

המשך ספר: כוח - 48 החוקים של רוברט גרין 25-48

מבחן אישיות פשוט ושימושי DISC

תובנות מהספר "לחשוב מהר לחשוב לאט" של דניאל כהנמן

7 מנהיגים מובילים מהתנ"ך ועצתם למנהלי עסקים

היה לבוש בקפידה כדי לקבל יותר

פיצוח קוד המנהיגות: 10 תכונות להצלחה!